Solutions d'investissements

 Une gestion patrimoniale avec effet de levier

Nos solutions d'investissements en gestion de patrimoine (France) ou de fortune (Suisse) reposent sur un investissement de base en fonds obligataires parmi les meilleurs du marché selon des critères financiers: rating, qualité de la société de gestion (Fidelity, Templeton, UBS, Crédit Suisse, ABN-AMRO, etc...) et rendement sur 3 ans. La base est donc solide et constitue la fondation du patrimoine selon des critères conservateurs, de protection du capital et des coups de mauvais temps pouvant toucher les marchés.

A partir de cette base, nous demandons un crédit Lombard à hauteur de 70%, garanti par les fonds obligataires souscrits par la banque. Un crédit Lombard est délivré en contre-partie d'actifs financiers cotés, pour une durée indéterminée, intérêts seuls, taux selon devise, en général en CHF, à 3 mois, renouvelable en permanence, soit un taux inférieur ou égal à 2% par an.

La ligne de crédit nette (brut moins une commission de 2,5%) est souscrite en fonds en actions selon les meilleures opportunités du marché à un moment "t" mais est suceptible d'arbitrage en cours de la période d'investissement (3 à 5 ans est une durée minimale). Cette procédure rodée permet un rendement net annuel d'environ 15%, net de tous frais et commissions.

Un portefeuille dédié en actions USA et Europe peut être élaboré sur demande ou un compte dédié en Forex, dans un cadre de diversification des actifs, l'élément de sécurité numéro un en finance.